Warning: Invalid argument supplied for foreach() in /home/teamseo/expertmoney.ru/docs/netcat/modules/default/function.inc.php on line 242
Пришёл конец финансовой системе!







Финансовый эксперт // Статьи // Кризис // Пришёл конец финансовой системе!


Пришёл конец финансовой системе!


Warning: Invalid argument supplied for foreach() in /home/teamseo/expertmoney.ru/docs/netcat/modules/default/function.inc.php on line 242
Объективный взгляд на финансовый кризис и прогноз будущего развития.

Журналисты со всего мира постоянно говорят о плане Полсона, который, как предполагается, окажется спасительным. Не удивительно – его стоимость равняется семистам миллиардам долларов. Однако мало кто разбирается в назначении плана и его влиянии на Америку и прочие страны. Не совсем ясно также, каким образом откликнутся на реализацию проекта курсы валют. Попытаемся прояснить вопрос.

Последние два-три десятилетия экономика Соединенных Штатов Америки развивалась лишь потому, что на широкую ногу было поставлено кредитование граждан. Ипотечный кредит (не говоря уже о более мелких) стал доступен даже безработным личностям. Именно за счет кредитных средств происходило увеличение числа покупок, а значит, наблюдался рост экономики. Но рост этот условный. Почему? Дело в том, что фабрики, заводы и прочее производство не развивалось. Росла и крепла лишь финансовая сфера.

На практике выходило следующее: все, кто желал, брали кредиты. На эти деньги покупали не только дома и катера, но и акции, что оказывало влияние на рост фондового рынка. В свою очередь, это заставляло американцев вновь брать кредиты, покупать акции еще и еще. Ведь все рассчитывали на их постоянный рост в перспективе.

Для того чтобы обеспечивать безбедную жизнь нежелающих работать, а также содержать семь флотов, нужно было откуда-то брать средства. И здесь логично вспомнить девиз героя Остапа Бендера, звучащий следующим образом: «Заграница нам поможет». Это именно тот способ, каким США получали деньги. Иностранный капитал обменивали на облигации, акции и прочие бумажки.

Но сказка продолжалась недолго. В одни прекрасный день банки поняли, что денег у них больше нет. Вместо этого полно самолетов и домов, машин и прочей роскоши, которая была взята в кредит всеми типами граждан. По большей части – нежелающими возвращать долги. Либо теми, кто отдавать их не в силах.

Если раньше, чтобы погасить старый кредит, люди брали свежие, то теперь банки отказываются давать взаймы. Остается одно – отдать ипотечное жилье банку. Однако для экономики и это не спасение. Ведь таких домов настолько много, что купить их никто не хочет. А значит, получить деньги невозможно. Что остается несчастным банкам? Лишь разоряться. Взаимные обязательства не выполняются, вкладчики возвращают депозиты. Однако не всякий ранее надежный банк может выдать более трети вкладов. Снежный ком нарастает все больше. Финансовая сфера рушится, люди пытаются обменять ценные бумаги на деньги, а денег нет.

Самое время возвратиться к тем самым 700 миллиардам, которые необходимы Полсону, чтобы предотвратить дальнейший рост того самого кома. Другими словами, помочь особо важным персонам втереть государству давно ненужные, но еще словно бы ценные бумаги. И здесь рождается масса сомнений. Во-первых, есть ли у этого дяди Сэма деньги или русские (и даже, положим, китайцы) должны вмешаться? Не собьется ли программа «выкупалки» в процессе? Действенная ли эта мера или же просто представляет собой много шума из ничего?

Отвечать на поставленные вопросы нужно по порядку. Денег, естественно, нет. Подтверждение тому – слова сенатора от Техаса. В телеобращении он заявил, что, посылая Грузии миллиарды, они демонстрируют богатство, которого не имеют.
Вывод прост: Америка будет влезать в долги. Кредитором станет не обязательно Россия. Так, Товарный рынок и Фондовой рынок стремительно падают, а деньги нужно перекладывать. Так что свои помогут. Механизм прост: следует напечатать государственные купоны, заманить неплохой цифрой годового процента, и все – деньги вновь потекут. И это несмотря на то, что средства проедены на много лет вперед. Чтобы добавить явлению шарма, можно продолжить интенсивное удорожание доллара по отношению к прочим валютам. Ведь в этом случае переходить от разных активов к американским выгоднее. А если еще и поднять ставку ФРС донельзя высоко, то картина получится благоприятная.

Помните ли вы, как товарищ Евгений ругал год назад ФРС за снижение ставки? Результат сегодня очевиден: иностранные инвесторы не желают вкладывать средства в американские банки и Казначейство, а потому система вот-вот сорвется в пропасть. Пора бы Полсону задуматься о повышении ставки к концу 2009 года процентов до восьми. Если иметь в виду, что по сравнению с сегодняшними значениями за полтора года доллар вырастет к евро не менее чем на двадцать процентов, восемь процентов по казначейкам и не менее шести с половиной по депозитам – цифры неплохие. Итог – до двадцати процентов годовых. И это в то время как кругом - последний день Помпеи.

Человек так устроен, что его жадность иногда может побеждать страх. Особенно при виде высокой ставки. То есть, при наличии обещанных восемнадцати процентов найдется масса любителей казначеек. А под два процента они никому не нужны. Требуется лишь грамотный подход к делу – и очередь из алчущих выстроится длинная-предлинная.

А чем же проценты отдавать? Вновь этими же бумажками? Любая уважающая себя пирамида должна отдавать их новыми займами. Вы замечали: участники пирамид, как правило, понимают, во что ввязались, но свято уверены в том, что выйдут из этой авантюры с приличными деньгами до падения? Именно так думали люди, которые приобретали в августе 1998 года государственные краткосрочные облигации под сто двадцать процентов годовых. Но только как может долг приносить такие проценты? Пирамида очевидная. То же и в данном случае.

К ситуации можно также добавить остроту в виде военных конфликтов локального характера. Так, на Ближнем Востоке устроить Израильско-Иранскую войну; в Азии – индо-пакистанский конфликт; в Европе – раздел Украины, или конфликт между Россией и НАТО. Недостаточно остроты? Добавим множественные террористические акты, выступления исламских радикалов в Европе. Все это сложное блюдо будет венчать вереница желающих вложить свои средства в американский доллар.

Базой для обучения радикалов и террористов вполне может стать Косово, которое очень вовремя стало независимым и демократичным. Ведь именно это государство воодушевило сепаратистов, находящихся в Италии и Ирландии, Шотландии и Каталонии (и так далее), а также сделало их действия легитимными.

Зачем ограничивать подготовкой только бойцов-исламистов? Сепаратисты тоже нужны. Ведь мало кто из европейцев понимает, что творится в этой стране. Знают лишь, что Соединенные Штаты чувствуют себя там более чем удобно. Картинка получается веселенькая.

Сделаем некоторые выводы:

  • первое – Америке очень нужны деньги;
  • второе – денег нет, а значит, их где-то нужно раздобыть;
  • третье – необходимо привлечь к доллару всеми мыслимыми и немыслимыми путями, дабы получить желаемую сумму.

Действия, которые ведутся согласно третьему пункту, уже привели к тому, что доллар в течение восемнадцати месяцев подорожает не менее чем на двадцать-тридцать процентов.

Администрация Соединенных Штатов нуждается в нормально работающей системе финансового оборота. Для этого ей необходимо создать предпосылки для массового привлечения капиталов. Но финансовая система сегодня дышит на ладан и готова вот-вот рухнуть. Для поддержания колосса и придуман план Полсона. Принятие плана даст правительству США возможность закрыть самые большие прорехи в бюджете хотя бы на ближайшие три-четыре месяца, то есть дать понять, что стабильность финансовой системы Америки восстановлена, водораздел кризиса преодолен и теперь, якобы, нужно преодолевать последствия падения. Поэтому, господа иностранные инвесторы, вы спокойно можете вкладывать деньги в наши банки и экономику. Сюда же относится назначение Анатолия Чубайса в совет банка JPMorgan. Как я полагаю, назначение Чубайса, а также трех десятков его коллег в международный совет связано с тем, что теперь эти чубайсы будут подталкивать региональную финансовую элиту вкладывать свои бабки в JPMorgan.

Каким образом будет происходить притирка требований финструктур друг к другу и ликвидация кассовых разрывов в системе деньгооборота? Да очень просто. Положим, пенсионный фонд из Зальцбурга отдает Морган Стенли в управление миллиард долларов. Морган Стенли покупает на эти деньги акции российского Газпрома. Миллиард переходит в золотовалютные резервы Центробанка РФ, который, в свою очередь, кладет его в JPMorgan. JPMorgan покупает на половину этой суммы облигации с офертой одной из структур Ситигруп, а вторую половину отдает в кредит Бэнк оф Нью-Йорк. Ситигруп и BoNY приобретают ипотечные ценные бумаги Фредди Мак, предъявляемые к погашению через три года.

И вот начинается падение рынков. Доходность Морган Стенли падает на 10 процентов, и Пенсионный фонд Зальцбурга решает забрать свои деньги, от которых на данный момент остается 900 миллионов. Морган Стенли вынужден в авральном порядке продавать на бирже акции Газпрома, которые тоже падают. В итоге, он получает всего 750 миллионов. А возвращать-то надо на 150 лимонов больше. И где их брать — неизвестно. Но где взял Морган Стенли 750 миллионов? А у Центробанка РФ. Который, в свою очередь, вытащил их из JPMorgan. А где их будет брать JPMorgan? Там, куда он их отправил. То есть, он забирает полмиллиона у Ситигруп. А где брать еще четверть миллиона? Неизвестно, ведь у Бэнк оф Нью-Йорк еще не подошел срок возврата кредита. Еще один кассовый разрыв в 250 миллионов. Но где же нашла деньги Ситигруп? На них же купили ипотечные обязательства Фредди Мак? Ситигруп пришлось сливать обязательства за пятую часть их стоимости. В итоге, смогли наскрести 100 миллионов. Третий кассовый разрыв — в 400 миллионов. В конечном счете, получается убыток в 800 миллионов, способный обрушить и JPMorgan, и Морган Стенли, и Ситигруп одновременно.

Но тут как чертик из коробочки, или deus ex machina, - кому как нравится - появляется Полсон и выдает 250 млн JPMorgan, Ситигрупп — 400 млн, Морган Стенли — 150 млн. Ситигрупп, который потерпел фиаско при продаже акций Фредди Мак, отдает полмиллиарда JPMorgan и теперь он должен Полсону 400 млн. JPMorgan возвращает 750 млн Центробанку, оставаясь должным 250 млн Полсону. Центробанк, соответственно, передает деньги Морган Стенли. Морган Стенли возвращает 900 миллионов Зальцбургскому пенсионному фонду, потеряв при этом четверть миллиарда на продаже акций Газпрома, становясь должным 150 миллионов Полсону.

А теперь, внимание, вопрос: а как проявляются деньги, выданные Полсоном в экономике США? А никак. Их там нет. Все деньги ушли в Зальцбург, а американские банки подсчитывают совокупные убытки в размере 650 миллионов. Кто же остался в выигрыше? Да никто. Даже пенсионный фонд потерял сотню миллионов баксов, которую им теперь придется объяснять своим вкладчикам. В общем итоге, у всех одни убытки и количество денег в мире ничуть не увеличилось, а, вероятнее, даже уменьшилось. О какой в таком случае инфляции в Соединенных Штатах может идти речь?

Хорошо, а если план Полсона не будет принят? В таком случае вся финансовая система просто развалится. Причем, в самом недалеком будущем. При этом падение каждого следующего гиганта будет тянуть за собой остальных. Тут уж никого не уговоришь хранить свои кровные в американских банках.

Итог: банки разорены, денег нет, кризис неплатежей, промышленное производство, лишенное финансовой подпитки, вынуждено останавливаться, рабочие и менеджеры выкидываются с работы и из ипотечных домов прямо на улицы. Озлобленные и голодные граждане громят продуктовые и оружейные магазины и сколачиваются в банды. Федеральная администрация вводит в мятежные штаты войска, но постепенно теряет над ними контроль. В США начинается новая гражданская война.

Нельзя не отметить, что данный план лишь отодвинет тот момент, который можно рассматривать как абсолютное обнищание Штатов. То есть, банкротом страна станет на год позже. До того срока, пока кредиторы не пожелают вернуть свои деньги. В течение последнего года мир смотрит на то, как рушатся финансовые столпы Америки. Не исключено, что скоро мы станем свидетелями гибели «Дженерал Моторс», крупнейшего индустриального предприятия. Никто не удивится, если еще через пару месяцев после этого сдадут свои позиции и «лидеры новой экономики». Например, «Майкрософт».

В том случае, если доллар не будет находиться в процессе ревальвирования, банки не получат приток капитала. И наоборот: если в банки не хлынут деньги, доллар не начнет ревальвировать. Вывод прост: если Соединенные Штаты Америки не почувствуют приток денег, то финансовую систему уже ничто не спасет. Не выдержат даже JPM, Citi, Goldman Sachs и Bank of America. Поскольку банкротство столь крупных финансовых институтов не сможет пройти бесследно, вся экономика окажется включенной в цепную реакцию. Нужно будет всего несколько дней, чтобы банки и прочие компании признали свое банкротство.

И все встанет на дыбы. Даже в магазин не надо будет какое-то время ходить. Почему? Да потому, что купить там что-либо окажется невозможно.

После всего это доллар резко рухнет. И не в пять, и не в пятьдесят пять раз. Он попросту исчезнет для всех, кроме американцев. То есть американский кризис превзойдет по своей грандиозности даже Великую Депрессию, продолжавшуюся с 1929 по 1937 гг. Это будет воистину всенародный карнавал.

Ничего удивительного, что ситуация в Америке будет напоминать Новый Орлеан после эпохи Катрины. Яркие приметы – полный ступор, мародерство и враждебный вакуум, в котором вращаются люди. Спасти положение можно лишь с помощью военного коммунизма. Причем, в самом прямом смысле слова. Он должен быть таким, каким был в нашей державе в незабвенном 1920 году. Именно – с талонами и ГУЛАГом, расстрелами мародеров на месте и трудовыми армиями. Без тотальной национализации тоже не обойтись.

Не секрет, что разрушение финансового строя США станет причиной детонации Японии и Евросоюза, а также прочих стран, которые связаны с этой страной. Размеры ущерба будут приблизительно одинаковыми. Разница – в количестве миллионов жертв.

Комоды с золотом исчезнут как явление, поскольку биржевой клиринг тоже канет в лету. А вместе с ним – биржевое ценообразование глобального масштаба. Торговля с того момента окажется в национальных рамках. То есть трансграничные контракты станут оформлять по ситуации. Валютой будут являться денежные единицы одной из сторон, подписывающих этот контракт. Приблизительно таковы итоги незавершенной ревальвации денег, называемых долларами и ласково – «баксами».

Марксизм учил: противоречия в сфере экономики можно вылечить только военными методами. Такое утверждение не просто логично. Оно не один десяток раз проверено на практике. Это значит, что чем интенсивнее рост экономических затруднений на Западе, тем ощутимее угроза войны. Не удивительно, что аналогичными мыслями пестрят высказывания многих западных политиков.

Нам лишь остается надеяться на то, что руководители России свято хранят классические познания. А именно – пытаются предотвратить грядущие опасности. Ведь весь мир (осознанно или нет) надеется на нас.


Виктор Бондаренко (18.01.2014 19:32)
Как же нового не придумано, прочтите: Кирилл Мямлин "Свободные деньги"(Freigeld),Институт ВК и, конечно, Александр Лежава "Крах "денег"". Но чтоб это всё сработало - необходимо уничтожить банкиров. Это они тянут за собой в пучину всё человечество.
Денис (05.09.2013 21:53)
Тотального мирового конца, конечно же не будет, просто мы сами это не допустим, просто надо по меньше денежный "станок" включать.
Александра (27.07.2013 10:59)
Возможно финансовая система и рухнет, но больше всего этот факт коснется олигархов. Простые работяги как работали так и будут работать потихонечку.
kurt8710 (24.03.2013 03:19)
Если финансовая система и рухнет, то сделает она это, по принципу домино. Кстати что, недавно почти и случилось.
Иван (03.03.2013 01:04)
Финансовая система просто не может рухнуть - ведь к бартеру никто не вернется, а нового еще не придумали.
Margarita98 (12.02.2013 01:03)
Выдавать кредиты - придумала Америка. Не помню кто именно, но кто-то оттуда. Этот кто-то понял, что можно выдать бумажку, а взамен нужно будет отдавать реальные деньги. Ну чтож, что посеяли, то и пожнут.
Margarita98 (12.02.2013 00:55)
И в конце концов Америка лопнет, как какой-нибудь банк... Просто ужастик какой-то. Но если действитьно случится то, что здесь написано, то действительно Америке необходим приток долларов. Логично.
antonella (29.11.2012 17:44)
Не знаю можно ли быть уверенным в завтрашнем дне, кризис это страшно, но если все надеются на Россию, то мы тогда выживем при любых условиях, мы же как подопытные кролики на нас все экспериментируют, а мы не погибаем.
Neformal75 (24.09.2012 23:52)
Вообще часто задумываюсь о том, что вся финансовая система мира довольно виртуальна, т.к. одни дают кредиты, другие берут и всё это по цепочке, которая замыкается тем, что все друг другу должны деньги, которых ни у одной из сторон нет. По существу, это виртуал, а где-то напоминает и коммунизм, к которому некогда так стремилась наша страна.
Zvezdniy (05.07.2012 18:01)
Да Мир катится в пропасть, вернее не сам Мир а его Финансовая Система. Мне Кажется Что Вся Финансовая Система, которая существует по всему Миру- Это просто Большая Пирамида,которая требует постоянного Вляливания саму в себя- что бы она не развалилась. Хотя насчет Америки я с автором не согласен- единственный бизнес, который пока никто не в состоянии отобрать у Штатов- это печатать БАКСЫ. Это их конек, их хлеб и чем больше они эти баксы пустят в оборот, что внутри, что снаружи Страны- тем лучтше для самих Штатов. Это их Бизнесс и их хлеб
Игорь (14.04.2012 20:18)
Хорошая "страшилка", но не более того. Доллар нужен пока еще многим и США могут напечатать столько денег, сколько нужно.
Bourne (14.04.2012 17:10)
Статья действительно наводит на много мыслей, но мне все же кажется, что кризисы бывали и раньше, но все таки потом все как то образовывалось, уверен так будет еще очень долго.
UPStoyan (27.03.2012 07:46)
Очень интересная и хорошо объясняющая статья. Я думаю нужен совсем другой подход к решению этой проблемы, просто набрать еще кредитов, это значит просто отсрочить общий обвал. Нужно затягивать пояса, но это явно не популярная мера.
serge (05.03.2012 11:11)
Финансовые кризисы и потрясения случались и раньше, причем сопровождались так же массовыми сокращениями и закрытием предприятий, но выход все же находился. Мне кажется нужно обратиться к истокам экономической теории, чтобы найти ответы.
moroix (28.02.2012 15:52)
План Полсона – это попытка лечить болезнь теми же средствами, которые её вызвали. Да, кстати, сейчас всё больше появляется мнений, что эти 700 млрд. были лишь дымовой завесой для выделения крупнейшим банкам и корпорациям гораздо большей сумы, называют цифры в 16 и даже 26 трлн. долл. Причина кризиса вполне понятно: слишком много в мире денег, как в виде собственно долларов, так и виде разного рода деривативов. Часть из них удалось в период острой фазы кризиса «сжечь», но только часть эта оказалась очень малой. Нужно обесценить гораздо больше таких дутых «активов». Вот почему очередная война не за горами. А уж там Сирия будет целью или Иран – дело десятое
Дениссс (04.03.2010 12:01)
Конечно, США попытаются удержаться на плаву – без этого они просто развалятся. Но проблема ведь не только в них, а в том что на них завязаны все: и Китай, и Япония и Европа. И даже мы. Печально, но если у США исчезнет покупательная способность – Европа и другие не смогут продавать свои товары и соответственно покупать у нас нефть.
Andy (02.03.2010 11:12)
Сейчас наблюдается лишь передышка перед новым падением. Ситуация с Грецией может серьезно обострить проблему евро. Выхода из кризисной ситуации пока не наблюдается, только пустая болтовня.
Zeppelin (15.01.2010 01:10)
Нет, не конец и конца не будет, пока есть деньги в обороте. А выйти из этого всего, можно и без Полсона, вводиться новая валюта США и всё. Мир надули, а сами вылезли и более чем уверен, что это прокатит. Но не очень уверен, что они это сделают. Выйти то выйдут, а вот отношение к себе подорвут основательно. США само живёт не как граждане, а как государство, в долг и из него никогда не выберется. Деньги оно берёт у ФРС в кредить, т.е. под %, а ФРС это частная компания, как МВФ. А следовательно они должны печатать много денег, чтобы покрывать расходы США, а США отдать их не в силе, потому, что кроме как у ФРС брать их негде. Так что кризис будет всегда, вопрос лишь в том, когда он проявится. Не прошло и 100 лет. В следующий раз пройдёт ещё меньше. Не имея ничего и взять 1$ под %, с чего вы будете отдавать, если в мире только 1$?) Вот так это и работает, бесконечный долг. Бесконечный кризис.
Надежда (16.12.2009 21:28)
Очень схоже с финансофой системой России, хотя бы тем, что деньги "виртуальные". Мы не выйдем из финансового кризиса, пока не позволим развиваться производствам, не создадим промышленности условий для этого.
Мухит (01.12.2009 19:30)
Храните в юанях и голову не замарачивайте.
Alex (21.10.2009 14:20)
Не волнуйтесь мы скоро выйдем из кризиса!!!
Александр (18.10.2009 14:09)
действительно очень интересная статья, хотя с нкоторыми пунктами автора я не согласен.
александр (16.10.2009 14:34)
Полностью согласен с автором. жаль только, что все мы сильны задним умом. Несколько лет у всех на глазах раздувался американский мыльный пузырь, а мы продолжали аплодировать америки.
Есть что сказать? Добавьте комментарий:


 
  


CTRL+C
Если вы копируете текст статьи, то ставьте ссылку на www.expertmoney.ru, иначе денег не будет:)

Читайте также